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基金经纪人。
最近一个生疏的名词悄然在基金理财市场中出现。
而记者调查了解到,这些"基金经纪人"是某些证券投资咨询公司的外聘员工。而这些咨询公司往往与拥有基金代销许可的机构,尤其是中小券商之间有着紧密的联系。所谓的"基金经纪人"主要的工作内容则是为基金代销机构介绍大客户,以提取佣金的方式与基金代销机构分享利益。
"这可以看作是专业基金代销机构的一个变种形式。"一市场人士对记者指出。而来自监管层的信息显示,对于全面开放这类专业基金代销机构至今仍没有具体的时间表。
灰色生存
某证券投资咨询机构的高层对本报记者指出,在国外,除了银行、券商等销售基金机构以外,还存在大量的第三方基金咨询销售公司。但在国内监管层对这类专业基金代销机构仍没有放开,受制于政策,很多公司只能是"曲线"进入市场。
而在目前的市场上他们则主要是以两种方式存在。除了上述介绍客户给基金代销机构并提取佣金的投资咨询公司以外,还有的就是像博金投资、玖富理财和诺亚财富等理财咨询公司。他们也是通过给客户量身订做理财方案,并推荐基金产品,但他们并不强调在具体的基金代销许可机构购买,也不参与基金代销机构的利益分成。
上述高层指出,这类理财咨询公司目前不会直接向客户收费,其生存主要依靠于逐渐打开的知名度,通过承办基金代销机构的推介活动收取服务费,同时提供网络平台来收取广告费用。
相比之下,直接收取基金代销机构佣金的方式虽然也都有为客户量身订做的口号,但当中无疑更多地涉及到利益关系。
"但两者的目标则都是为了最终成为专业的基金代销机构,提供第三方理财服务并销售理财产品,从客户那里收取费用。"上述高层表示。
按照证券投资基金销售治理办法有关规定,商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、专业基金销售机构以及证监会规定的其他机构,可向中国证监会申请基金代销业务资格。而根据最新的证监会最新机构代销名录,目前已有18家商业银行、62家证券公司、1家证券投资咨询机构。
某理财咨询公司的高层对记者表示,该理财咨询公司从去年开始就已经向监管部门提交专业基金代销机构的申请。"但我们发现监管层还没有安排专门的负责人员"。此高层表示。
接近监管层的人士则表示,目前监管层关于建立专业基金销售机构的办法草稿接近成型,但具体什么时候实施则还没有时间表。
上述理财咨询公司的高层则表示,假如能够在今年开放相关牌照将十分有利于行业的发展。因为随着今年股票市场热点分化,基金公司的研究水平和基金业绩也将发生较为明显的分化,众多已经具备初步理财知识的基民在面对繁多的基金产品时也会更多的要求提供专业咨询服务,而这一点刚好是专业基金销售机构所擅长的。
发展构想
与此同时,基金公司则对于专业基金销售机构所能提供的渠道支持的看法有所分歧。
某基金公司市场部总监对记者指出,公募基金面对的客户群庞大而分散,缺乏销售网络的专业基金销售机构很难生存。
该总监指出,即使是基金代销资格已经拿到有一段时间的天相投资顾问有限公司,在与基金公司的合作也并不十分深入,其基金代销的业绩并不理想,单只基金的销售量比较有限。原因在于"天相至今还没有真正市场化的手段去销售基金"。
事实上,据该总监了解,天相还没有建立一套完善的资金结算系统。而据其了解,一套这样的软件系统价格不菲,少的几百万,多的上千万,目前各家银行券商的系统有的是自有资金开发的,有的是委托别人开发的。
基于成本的问题,专业基金销售机构进入的门槛也会很高。
对于这些问题,上述理财咨询公司的高层表示,该公司对销售网点也曾作出相应的考虑。按照公司未来的设想,很可能是采取网络加盟店的方式来满足扩张的需要和弥补成本的不足。
而在资金结算方面,公司则考虑与银行合作,实现代销机构与银行结算系统的对接,投资者的购买份额,可直接在代销机构的刷卡机上划卡,并进入银行账户,资金并不需要在专业代销机构的账户上停留。
基金公司市场部的人士认为,目前占基金代销大头的银行渠道是各自为政,非托管银行的基金很难进入。假如专业代销机构能够大力发展,就有可能打破了银行渠道原有的平衡。
